Prix expert-comptable pour vos déclarations d’impôts : quel budget prévoir ?

Chaque année, vous êtes tenu de réaliser différentes déclarations d’impôts pour votre entreprise, mais aussi en tant que particulier. Dans certains cas, cela peut rapidement devenir un véritable casse-tête. Pour gagner du temps et éviter des erreurs, il est possible de confier cette tâche à un professionnel. Découvrez le tarif d’un expert-comptable et les solutions pour mieux préparer votre déclaration et optimiser votre budget.

Le saviez-vous ?
Confier sa comptabilité à un expert-comptable n’est pas obligatoire. Optez dès aujourd’hui pour une solution en ligne comme Indy.
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Pourquoi faire appel à un expert-comptable pour sa déclaration d’impôts ?

Les avantages d’un accompagnement professionnel

Déléguer vos déclarations d’impôts à un comptable ou à un expert-comptable permet de bénéficier des compétences d’un expert. Le comptable est un professionnel maîtrisant parfaitement les subtilités d’une déclaration, ce qui n’est pas le cas de tous les entrepreneurs, notamment, lorsqu’ils ne bénéficient pas d’un service de comptabilité en interne dans leur entreprise.

Faire appel à un expert-comptable pour déclarer vos impôts vous assure :

• une fiabilité en matière de déclaration pour éviter une majoration appliquée par l’administration fiscale et un contrôle fiscal ;
• un accompagnement expert pour mettre en lumière les leviers d’optimisation et réduire votre impôt ;
• un gain de temps précieux que vous pouvez consacrer à des tâches moins chronophages.

Les risques de déclarer seul

Le service proposé par un expert-comptable a un coût. Mais au regard du temps passé et des risques d’une déclaration seul, il est parfois préférable de déléguer.

Réaliser votre déclaration annuelle sans accompagnement expert comporte les risques suivants :

• une erreur engendrant un risque de payer une majoration en cas de contrôle ;
• le paiement d’un impôt trop élevé ;
• un retard dans votre déclaration pouvant là encore entraîner une majoration.

Les conséquences d’une erreur de déclaration

En cas d’erreur au moment de déterminer votre impôt sur les sociétés ou sur le revenu, mais aussi votre cotisation foncière des entreprises (CFE) et votre cotisation sur la valeur ajoutée des entreprises (CVAE), vous risquez des sanctions. Lorsque votre entreprise subit un contrôle fiscal, en cas de sous-estimation du montant de votre impôt, vous vous exposez à un redressement fiscal et êtes susceptible de devoir payer des pénalités importantes.

Par ailleurs, vous risquez d’altérer votre trésorerie, ce qui pourrait avoir des conséquences néfastes sur votre activité.

Bon à savoir : il existe un droit à l’erreur pour les professionnels au même titre que pour les particuliers en matière d’impôt. Ce droit à l’erreur a été instauré par la loi pour un État au Service d’une Société de Confiance (loi ESSOC) en 2018. Il permet de réduire la majoration en cas de dépôt spontané de déclaration rectificative.

Une mauvaise optimisation de votre impôt

Les entreprises ont l’opportunité d’optimiser leurs impôts, le rôle d’un expert-comptable est de les accompagner dans ce sens de diverses manières :

• optimisation de la déduction des charges pour réduire le montant du bénéfice, et donc de l’impôt sur les sociétés ;
• bien gérer les déficits pour ne pas payer d’impôt sur les sociétés durant quelques années ;
• profiter selon votre activité du crédit d’impôt recherche ;
• envisager des dons ou du mécénat ;
• etc.

De même, en tant que particulier vous avez l’opportunité de déléguer votre déclaration de revenus à votre expert-comptable. Celui-ci sera particulièrement compétent pour vous aider à optimiser votre impôt et réduire la charge fiscale qui pèse sur vous. De nombreuses situations permettent de réduire le montant de votre impôt sur le revenu. En voici quelques exemples :

• le PER (plan épargne retraite) ;
• les cotisations facultatives Madelin ;
• le divorce permettant dans certains cas de bénéficier d’une demi-part supplémentaire ;
• l’investissement immobilier locatif ;
• l’emploi à domicile.

Bénéficier de l’expérience et de l’expertise d’un comptable est précieux pour optimiser votre fiscalité et faire chaque année des économies d’impôt.

Des sanctions pour un retard de déclaration

S’offrir les services d’un expert-comptable pour votre déclaration d’impôt vous permet également de ne pas oublier de déclarer dans les temps.

Lorsque, par exemple, vous ne déposez pas votre liasse fiscale dans les temps, vous encourez une pénalité de retard qui peut se révéler conséquente. Elle représente 0,4 % de l’impôt dû. Ensuite, selon les situations, l’administration fiscale peut appliquer une majoration de 10 à 80 %, mieux vaut donc être accompagné d’un expert-comptable ou de mettre en place une routine annuelle pour ne jamais effectuer aucune déclaration en retard.

Bon à savoir : pour un particulier, une déclaration en retard engendre une majoration de 10 %. Celle-ci peut atteindre 20 % dans les 30 jours suivant une mise en demeure de l’administration fiscale. Vous n’avez toujours pas régularisé votre situation sous 30 jours ? La majoration cette fois atteint 40 %.

Les facteurs qui influencent le prix

Complexité de la situation fiscale

Le tarif d’un expert-comptable peut fortement varier selon le temps passé sur votre déclaration. Or, ce temps est consécutif à votre situation spécifique.

Selon la complexité et le nombre de cases à remplir, le montant des honoraires sera plus ou moins élevé.

Par exemple, pour un contribuable salarié avec un investissement locatif simple sans dispositif fiscal, vous paierez moins cher que si vous avez droit à des crédits d’impôt, des réductions, si vous avez différentes sources de revenus ou avez une situation personnelle particulière.Une entreprise verra le prix de ses déclarations augmenter en fonction de son activité ou encore de son statut. Certaines entreprises réalisent des investissements éligibles à un crédit d’impôt ou génèrent des déficits pour optimiser leur fiscalité.

Type de revenus et statut (particulier, indépendant, entreprise)

Votre situation professionnelle peut elle aussi impacter le montant des honoraires d’expert-comptable pour la déclaration de vos revenus.

• Pour un particulier, cela semble plus simple de prime abord. Toutefois, nous l’avons évoqué, certaines situations spécifiques peuvent complexifier la déclaration et nécessiter un temps supplémentaire (investissements, emploi à domicile, etc.). De plus, si vous êtes redevable de l’IFI (impôt sur la fortune immobilière), là encore, une déclaration supplémentaire est nécessaire (le formulaire 2042-IFI doit être rempli).
• Pour un indépendant soumis à l’IR, la déclaration inclut les revenus professionnels et éventuellement d’autres sources (dividendes, crédits d’impôt, PER, etc.). Certaines dispositions comme la loi Madelin ou le régime réel peuvent rendre la déclaration plus complexe et justifier l’accompagnement d’un expert-comptable.
• Pour une entreprise soumise à l’IS, il n’y a pas de déclaration de revenus personnelle. En revanche, un bilan comptable et le calcul de l’impôt sur les sociétés sont nécessaires. L’expert-comptable prend en charge toutes les formalités, ce qui explique des honoraires plus élevés, mais avec un service complet.

Localisation et réputation du cabinet

Les prix pratiqués par les cabinets d’expertise-comptable et par les comptables de manière générale sont libres. Aussi, les honoraires peuvent fortement varier selon la politique tarifaire de chacun, mais aussi en fonction de la localisation. Bien souvent, un expert parisien propose des prestations plus chères qu’en province dans une commune plus rurale.

Bon à savoir : vous n’êtes pas contraint de choisir un expert-comptable proche de chez vous. Aussi, même dans une grande ville, vous pouvez bénéficier de tarifs plus attractifs en choisissant un comptable partout en France, pour cela, , il est fortement recommandé de comparer les grilles tarifaires de plusieurs experts-comptables.

Fourchettes de prix et modes de facturation

Tarifs pour les particuliers et les indépendants

Particuliers ou indépendants, vous l’aurez compris, le tarif peut varier selon le statut, mais aussi et surtout selon la complexité, de la même manière que le tarif d’un expert-comptable par mois évolue selon le type d’entreprise et les solutions offertes pour la tenue de la comptabilité.

Pour une simple déclaration pour un particulier sans trop de subtilités, comptez à partir de 50 €, même si le tarif sera souvent plus proche de 100 €. Pour une déclaration plus complète, comptez jusqu’à 200 €, voire plus.

Pour les déclarations fiscales et sociales d’une entreprise, il faut cette fois compter en moyenne entre 500 et 1 000 € HT, voire plus selon la taille de votre société et ses spécificités.

Forfait vs tarif horaire

Les experts-comptables peuvent décider de facturer la déclaration de deux manières :

• au forfait en proposant une prestation claire et précise ;
• à l’heure, ce qui nécessite en amont de connaître le temps passé sur votre déclaration pour obtenir un tarif précis.

Bon à savoir : si vous avez déjà un expert-comptable qui facture un montant annuel pour votre entreprise, ce tarif peut inclure tous les services. Mais certains cabinets proposent un forfait annuel moins élevé et facturent séparément les services supplémentaires, comme les déclarations d’impôts, de revenus ou de TVA. Cette option peut convenir si vous pouvez gérer vous-même certaines déclarations.

Comment diminuer le coût de préparation de sa déclaration d’impôts ?

Utiliser un logiciel de comptabilité pour simplifier le travail

Un logiciel de comptabilité vous permet de suivre facilement votre activité au quotidien. Grâce à la synchronisation bancaire, vos recettes et vos dépenses remontent automatiquement dans l’outil, ce qui facilite leur catégorisation et évite les erreurs de saisie. Vous gagnez du temps et gardez une vision fiable de votre situation financière.

Avec une solution complète comme Indy, vous pouvez également générer votre bilan et votre compte de résultat en quelques clics seulement. Les principales déclarations fiscales – comme la 2042-C-PRO, la 2777 ou la 2065 – sont préremplies automatiquement à partir de vos données comptables. Résultat : une gestion plus simple, plus rapide et plus sereine, tout au long de l’année. 

Bonne nouvelle : Au-delà de l’offre en autonomie, Indy a développé une offre Expert-Comptable. Vous déléguez ainsi l’intégralité de votre comptabilité à un expert-comptable partenaire dédié, tout en conservant une vue en temps réel sur votre activité via la plateforme Indy. Cette solution combine la sécurité d’un accompagnement par un professionnel et les avantages du digital.

Comparer les solutions et choisir le meilleur rapport qualité/prix

Une comparaison est toujours nécessaire pour vous assurer de choisir l’expert-comptable offrant le meilleur tarif sans oublier d’évaluer sa prestation. Le moins cher n’est pas toujours la meilleure option. En comparant, vous découvrirez que des solutions telles qu’Indy se révèlent pertinentes pour les professionnels, tant en termes de prix que de qualité d’outil. Vous bénéficiez d’un logiciel complet pour suivre votre comptabilité d’entreprise et préparer efficacement votre déclaration de revenus.

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