Quel prix pour un compte bancaire professionnel ?

💳 Compte pro	Shine	Propulse by CA	Hello Bank! Pro	Qonto	Eko Pro ( Crédit Agricole)	BoursoBank
💰 Prix	À partir de 7,90€/mois HT	À partir de 8€/mois HT	À partir de 10,90€/mois HT	À partir de 9€/mois HT	À partir de 6€/mois HT	À partir de 9€/mois HT
👩🏽 Société Mère	Société Générale	Crédit Agricole	BNP Paribas	Indépendant	Crédit Agricole	Société Générale
🤩 Avis Truspilot	🥈4,6/5	🥉4,4/5	4,2/5	🥇 4,7/5	2,2/5	4,3/5
🏦 Type de banque	👾Néobanque	📱 Banque en ligne	📱 Banque en ligne	👾Néobanque	🏦 Banque classique	📱 Banque en ligne
🎯 Pour qui ?	✅ Auto-entreprise ✅ Entreprise individuelle ✅ Société ❌ Association	✅ Auto-entreprise ✅ Entreprise individuelle (EI) ✅ Société ❌ Associations	✅ Auto-entreprise ✅ Entreprise individuelle ❌ Société ❌ Association	✅ Auto-entreprise ✅ Entreprise individuelle ✅ Société ✅ Association	✅ Auto-entreprise ✅ Entreprise individuelle ❌ Société ❌ Association	✅ Auto-entreprise ✅ Entreprise individuelle ❌ Société ❌ Association
✨ Les services bancaires ✨
TPE disponible	🟢 À partir de 29€	🔴	🟢 pour 39€ HT	🟢 pour 9€ HT	🟢 Montant non communiqué	🟢 pour 19€ HT
Chéquier ?	🔴	🔴	🟢 Chéquier gratuit	🔴	🟢 Chéquier gratuit	🟢 Chéquier gratuit
Dépôt de chèques et d’espèces	🟢	🔴	🟢	🟠 Dépôt de chèques limité	🟢	🟠 Dépôt espèces impossible
Carte de paiement virtuelle	🟢	🟢	🔴	🟢	🟢	🟢
Carte de paiement physique	🟢	🟢	🟢	🟢	🟢	🟢
Virements illimités♾️	🔴 À partir de 30 par mois	🟢	🟢	🔴 30 par mois	🟢	🟢
Virements instantanés	🟢	🔴	🟢	🟢	🔴	🟢
Dépôt de capital	🟢 Payant, 139€ HT	🟢 Payant, 70 € HT	🔴	🟢 Payant, 69€ HT	Non précisé	🔴
✨ Les services annexes ✨
Outil de facturation	🟢	🟢	🟢	🟢	🔴	🔴
Suivi de trésorerie	🟢	Non précisé	Non précisé	🟢	Non précisé	🟢
Remplissage et télétransmission des déclarations fiscales	🔴	🔴	🔴	🔴	🔴	🔴
☎️ Service client	Chat, téléphone, mail 📅 7j/7	Mail, téléphone 📅 7j/7	Chat, téléphone 📅 7j/7	Chat, téléphone, mail 📅 7j/7	Conseiller dédié	Mail, téléphone 📅 6j/7

Tableau mis à jour en avril 2024

Quels sont les frais bancaires à prévoir pour ouvrir un compte bancaire professionnel ?

L’ouverture d’un compte pro auprès d’une banque en ligne, d’une néobanque ou via une banque traditionnelle n’est pas gratuite ! Les prix dépendront non seulement de l’abonnement mensuel et des fonctionnalités proposées, mais également des divers frais pratiqués par l’établissement. Nous vous invitons à bien vous renseigner en amont quant aux différents frais appliqués par la banque choisie. En voici quelques-uns.

Les frais d’ouverture de compte

Les frais d’ouverture de compte bancaire pro dépendent de la banque choisie. Ces derniers sont souvent gratuits pour les banques en lignes et les néobanques. Notez que les banques physiques appliquent quant à elles plus souvent ce type de frais.
Enfin, un premier versement d’un montant minimal (généralement entre 10€ et 150€) est souvent demandé afin de valider l’ouverture du compte.

Les frais de clôture de compte

Vous souhaitez transférer ou clôturer votre compte professionnel ? Certaines banques vous factureront des frais ! Par ailleurs, si vous faites le choix de vous tourner vers un autre compte bancaire pro, certains établissements (surtout les banques en lignes), proposent justement un remboursement de ces frais de clôture.

Les frais de tenue de compte

Facturés mensuellement ou annuellement, les frais de tenue de compte, sont des frais fixes visant à financer les services proposés par l’établissement bancaire. Ces derniers peuvent couvrir les frais inhérents à votre carte bancaire ou encore la mise à disposition d’un chéquier par la banque.

À titre d’exemple, la Caisse d’Epargne applique des frais de tenue de compte sur ses comptes bancaires professionnels, allant jusqu’à 30,50€ par mois. La Société Générale applique quant à elle des frais de 2,25€/mois. La BNP prélève entre 57,50€ et 210€ par trimestre de frais de tenue de compte. Enfin le Crédit Mutuel inclut directement ces frais dans votre abonnement.

L’acquisition d’un chéquier

Vous souhaitez acquérir un chéquier pour le compte de votre entreprise ? Soyez vigilant ! Certaines banques vous facturent l’envoi des chèques ! Le montant facturé dépendra notamment du mode d’envoi, la lettre recommandée avec accusé de réception sera naturellement plus onéreuse que le simple courrier.

Les frais de carte bancaire

Nombreuses sont les banques professionnelles proposant une carte bancaire physique avec l’abonnement. Le prix de l’abonnement peut néanmoins varier en fonction du type de carte choisie. Une carte bancaire basique, avec par exemple peu de découverts autorisés sera bien entendu moins onéreuses qu’une carte bancaire offrant de multiples assurances professionnelles.

Les commissions d’intervention

Généralement liés à un découvert non autorisé, ou à un non-paiement ou de dépassement du plafond de découvert autorisé ; ces derniers peuvent atteindre près de 80€ par mois.

Les frais à l’étranger

Il est particulièrement commun que les banques pro appliquent des frais sur vos paiements par carte bancaire et même vos retraits. Vous voyagez à l’étranger dans le cadre de votre activité professionnelle ? Ici, nous vous conseillons vivement de vous tourner vers un compte pro ne pratiquant aucuns frais à l’étranger.

Les frais liés à l’utilisation d’un terminal de paie électronique (TPE)

Vous êtes commerçant et utilisé un TPE pour encaisser vos clients ? Faites bien attention aux différents frais cachés ! Vous pourrez notamment avoir à payer :

• Le TPE ;
• Des frais d’installation ;
• Les commissions appliquées sur vos transactions (elles sont mêmes obligatoires), leur montant diffère d’une banque à l’autre ;
• Etc.

Il s’agit ici d’une liste non exhaustive des frais pouvant s’appliquer sur votre compte bancaire professionnel. Vous optez pour un compte bancaire en ligne ? Certains des frais susmentionnés seront probablement inclus dans votre abonnement. Au contraire les banques traditionnelles auront tendance à facturer plus de frais bancaires. De notre côté, nous vous invitons à bien lire entre les lignes de votre contrat afin d’éviter toute mauvaise surprise !

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Comme indiqué plus haut, il est tout à fait possible de se tourner vers un logiciel agrée, comme Indy pour ouvrir un compte pro ! Le compte pro d’Indy est un compte 100% digital et sans aucuns frais.

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