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Vous souhaitez créer une entreprise mais vous recherchez des fonds pour soutenir la croissance de votre entreprise ? Dans ce cas, sachez qu’il existe dans le monde des affaires des acteurs influents qui peuvent mettre à votre disposition leur réseau et financer la création de votre entreprise. Nous les appelons les business angels ou investisseurs providentiels. Mais plus concrètement, qu’est-ce qu’un business angel ? Pourquoi et comment faire appel à un business angel ? Dans cet article, nous répondons à toutes ces questions et bien d’autres encore, c’est parti !
À tous les futurs créateurs d’entreprises !
Indy propose un accompagnement gratuit à la création de votre entreprise ! Du choix de votre statut juridique jusqu’à la réception des documents obligatoires, nos spécialistes vous guident pas à pas ! 😍
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📝 En résumé :
- Un business angel, c’est une personne physique qui choisit d’investir une partie de son patrimoine financier dans une jeune société innovante ayant un fort potentiel de croissance ;
- Les projets retenus sont uniquement des projets innovants dont l’initiative revient souvent à des startups ;
- Lorsque plusieurs business angels s’associent pour soutenir une même entreprise, l’investissement global atteint rarement 1 million d’euros, avec un ticket individuel moyen compris entre 10 000€ et 20 000€ ;
- Pour faire appel à un ou plusieurs business angels, vous devez monter et déposer votre dossier sur une plateforme spécialisée, faire un elevator pitch, négocier puis procéder à la signature du pacte d’actionnaires ;
- Plusieurs mois sont nécessaires pour obtenir des fonds : 3 mois pour la préparation du business plan, entre 5 et 9 mois jusqu’à la signature et 1 mois le temps de finaliser la levée et procéder au versement des fonds.
Business angel : définition
Si votre société ne parvient pas à s’autofinancer, une solution s’offre à vous : les business angels !
Un business angel est une personne physique (souvent un cadre d’entreprise ou un ancien entrepreneur) qui investit une partie de son patrimoine financier dans des jeunes entreprises innovantes, généralement en phase d’amorçage de l’activité.
Un business angel ne se limite pas uniquement à apporter un soutien financier. En effet, il s’implique dans le développement de l’entreprise en partageant ses compétences, son expérience, son réseau professionnel et ses conseils (apport en industrie). Son objectif est double : il veut non seulement accompagner de nouveaux projets prometteurs mais aussi réaliser une plus-value sur son investissement.
Par ailleurs, un business angel n’accompagne pas toutes les entreprises ! Son choix repose souvent sur deux critères :
- La localisation de l’entreprise : un business angel privilégie les entreprises régionales ou locales ;
- Le secteur d’activité : il investit dans des projets dans un secteur économique qu’il connaît bien et juge comme ayant un fort potentiel de croissance.
Le saviez-vous ? 💡
La principale source de rémunération d’un business angel, c’est la plus-value qu’il réalise en cédant sa participation lors de sa sortie du capital (dans un délai de 3 à 5 ans en général). Il peut aussi toucher des dividendes si l’entreprise devient bénéficiaire avant sa sortie, suivant les modalités définies au moment de son entrée au capital.
Zoom sur les projets financés par les business angels
Quels projets sont retenus ?
Les projets financés par les business angels sont principalement des projets innovants, qu’ils s’agissent :
- D’innovation technologique ;
- D’innovation technique ;
- Ou bien d’innovation scientifique.
Ils s’intéressent en priorité aux entreprises à fort potentiel de croissance, souvent des startups en phase de démarrage.
Bien qu’ils n’écartent pas de projet selon leur localisation géographique ou leur domaine d’activité, ils préfèrent tout de même investir dans des projets situés dans leur région ou département. Certains décident même de se spécialiser dans un secteur d’activité précis en lien avec leur expérience professionnelle. Exemples :
- La santé ;
- Le numérique ;
- Etc.
… et pour quel niveau d’investissement ?
Les business angels peuvent, s’ils le souhaitent, se regrouper pour réaliser un investissement commun dans une seule et même entreprise. En général, les montants investis ne dépassent pas un million d’euros et sont compris entre 300 000€ et 500 000€ en moyenne. Ils soutiennent :
- Des projets en phase d’amorçage : recherche, structuration du projet ;
- Comme des projets en phase de développement : lancement de nouveaux produits ou services, positionnement sur un nouveau marché, etc.
Le « ticket moyen », soit le montant moyen investi par un investisseur, se situe entre 10 000€ et 20 000€.
Il convient de préciser qu’un business angel n’est pas un salarié de la société. En effet, il entre au capital social en apportant des fonds propres (apports en numéraire) et devient actionnaire minoritaire avec une prise de participation inférieure à 20%. Bien qu’ils soient minoritaires au capital, ils participent néanmoins activement aux prises de décisions et à la vie de l’entreprise.
Pourquoi faire appel à un business angel ?
Faire appel à des business angels permet à une entreprise qui n’a pas encore fait ses preuves de lancer son projet, tout en bénéficiant de l’expérience et de la connaissance du marché de ces derniers.
Mais ce n’est pas tout ! Leur entrée au capital va aussi permettre à l’équipe fondatrice de partager les risques avec des investisseurs impliqués, qui ont tout intérêt à ce que l’entreprise réussisse s’ils ne veulent pas perdre leur investissement financier.
Enfin, cette solution de financement constitue un excellent effet de levier, en particulier si vous souhaitez obtenir d’autres financements comme des prêts bancaires.
Attention toutefois : comme dit plus haut, les business angels participent activement à la vie de l’entreprise et aux prises de décisions ! Soyez donc prêt à partager votre pouvoir décisionnel.
Comment solliciter un business angel : les étapes à suivre !
1- Le dépôt de dossier 📂
Pour solliciter un business angel dans le cadre de votre projet, vous devez d’abord déposer votre dossier auprès d’une plateforme habilitée comme :
- France Angels (ici) : il regroupe les réseaux de business angels sous statut d’association de loi 1901. À ce jour, France Angels fédère 53 réseaux de business angels et business angels individuels ;
- EuroQuity : cette plateforme facilite la mise en relation des investisseurs et des entreprises en croissance ;
- Femmes business angels : il s’agit du seul réseau français constitué exclusivement de femmes investisseuses.
Le dossier doit comprendre :
- Un résumé du projet de création d’entreprise (le business model) ;
- Un résumé du business plan sur 18 mois avec les données mois par mois.
Ces éléments doivent permettre aux permanents du réseau de comprendre la pertinence de votre projet, son lancement et son modèle économique.
Votre dossier sera examiné attentivement et évalué selon 3 critères principaux, à savoir :
- Le montant demandé ;
- Le domaine d’activité ;
- Le degré de maturité du projet.
2- L’elevator pitch 🎤
Si votre projet est retenu, vous devrez alors le présenter oralement face à un jury composé de business angels. C’est ce qu’on appelle un elevator pitch. La présentation doit durer au minimum 10 minutes et au maximum 15 minutes.
3- La négociation 🤝
Si votre elevator pitch retient l’attention d’un ou plusieurs business angels, ils prendront le temps d’examiner votre projet plus en détail afin de négocier les conditions d’entrée au capital de votre entreprise.
Comment négocier avec un ou plusieurs business angels ? 🤔
La négociation avec un business angel porte tant sur des aspects financiers comme le montant de l’investissement ou les conditions d’utilisation des fonds que non financiers tels que l’accès au réseau professionnel. Avant même de commencer à négocier, vous devez remettre plusieurs documents précontractuels, à savoir notamment :
- La lettre d’intention ;
- Le mandat d’intérêt commun, surtout en présence de plusieurs investisseurs ;
- Etc.
👉 Pour simplifier la négociation, vous pouvez bénéficier de l’accompagnement d’un intermédiaire spécialisé que l’on appelle « deal maker ».
4- La signature ✍️
Enfin, l’étape finale, c’est la signature du pacte d’actionnaires ! Votre projet sera financé qu’après avoir passé cette étape.
Notez que ce processus peut durer un certain temps. En effet, entre le dépôt de dossier et la réception des fonds, plusieurs mois peuvent s’être écoulés.
Combien de temps faut-il pour obtenir des fonds ?
En faisant appel à des business angels, la durée de la levée de fonds peut varier mais nécessite généralement plusieurs mois. En effet, prévoyez :
- Environ 3 mois pour la préparation du business plan, incluant la présentation du projet et de l’équipe, l’étude de marché, la stratégie marketing et commerciale, les tableaux du prévisionnel financier et le résumé opérationnel (ou executive summary) ;
- Au moins 5 mois et au plus 9 mois entre la prise de contact et la signature de la lettre d’intention ;
- 1 mois pour finaliser la levée et procéder au versement des fonds.
Les alternatives aux business angels
Si malgré vos efforts, vous ne parvenez pas à obtenir de financements provenant de business angels, sachez qu’il existe d’autres aides à la création d’entreprise. Parmi toutes celles qui existent, nous pouvons citer :
- Le prêt d’honneur : c’est un prêt à taux zéro qui vient renforcer votre apport personnel et simplifier l’obtention d’un prêt bancaire ;
- Le crowdfunding (aussi appelé financement participatif) : il s’agit là d’un excellent moyen de constituer une communauté et de solliciter des fonds auprès du grand public ;
- Le prêt bancaire : une solution largement utilisée par les créateurs d’entreprise, à condition d’élaborer un plan de financement solide.
D’autres questions concernant cet article ou un avis à nous transmettre ? Laissez-nous un commentaire dans l’espace ci-dessous, l’équipe Indy se fera une joie d’y répondre ! 🤗
