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L’Adie (l’Association pour le Droit à l’Initiative Économique) propose des aides à destination des créateurs d’entreprise qui n’ont pas accès au financement bancaire classique. Le rôle de l’Adie est d’accompagner les porteurs de projets étant dans une situation ne permettant pas l’obtention de prêt ou de crédit professionnel auprès d’une banque. Cela concerne les chercheurs d’emploi, les allocataires de minima sociaux, etc. Dans cet article, nous vous expliquons tout sur le prêt à la création d’entreprise de l’Adie : qui est éligible ? Quel est son montant ? etc.
Le saviez-vous ?
Indy vous accompagne à chaque étape de la création d’entreprise ! Choix du statut juridique et du régime fiscal, dépôt de capital social, rédaction des statuts, conseils sur les aides auxquelles vous êtes éligible (telles que celles de l’Adie)… Indy : c’est votre futur allié ! 😍
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📝 En résumé :
- Le prêt à la création d’entreprise de l’Adie est une aide à destination de l’ensemble des professionnels dont la situation ne permet pas l’obtention d’un crédit bancaire traditionnel. Elle permet de les aider à financer leur projet ;
- Le montant de ce prêt peut aller jusqu’à 12 000€ avec un taux fixe de 9,87%. Il doit être remboursé dans un délai de 6 à 48 mois ;
- L’Adie met en place d’autres aides à destination des jeunes entrepreneurs comme des formations, des coachings et des accompagnements ;
- Des aides comme l’ACRE, l’ARCE, les prêts d’honneur, etc. sont aussi disponibles.
Tour d’horizon sur le prêt à la création d’entreprise proposé par l’Adie
🤔 De quoi s’agit-il ?
Vous avez besoin d’argent pour financer la création et le développement de votre projet d’entreprise et il est peu probable que les banques vous accordent un prêt ?
Le micro-crédit à la création d’entreprise accordé par l’Association pour le Droit à l’Initiative Économique est une aide qui vient en substitution du crédit bancaire traditionnel. Cette aide permet ainsi aux entrepreneurs souhaitant exercer une activité professionnelle en France et dont la situation ne permet pas l’obtention d’un financement bancaire classique de financer leur projet.
Le saviez-vous ? Cumuler un crédit bancaire accordé par une banque et le micro-crédit de l’Adie est impossible !
🎯 À qui s’adresse ce dispositif ?
Le prêt à la création d’entreprise de l’Adie s’adresse aux structures qui n’ont pas accès au crédit bancaire traditionnel. Ce dispositif est ouvert à tout type d’activité (bâtiment, vente sur Internet, artisanat, commerce en boutique, services aux particuliers et aux entreprises, transport, restauration, etc.) et à tout type de statut juridique ou régime d’entreprise (auto-entrepreneur, entrepreneur individuel, EURL, SARL, SASU, SAS…).
💸 Quel est le montant du prêt de l’Adie ?
Le montant du micro-crédit proposé par l’Adie peut atteindre 12 000€, avec un taux fixe de 9,87%. De plus, une contribution de solidarité est appliquée à un taux de 5% dans le but de participer au fonctionnement de l’association et de permettre à d’autres demandeurs de bénéficier de l’aide.
Une personne de votre entourage et ayant foi en votre projet doit aussi se porter garante pour le prêt, et ce, à hauteur de 50% du montant emprunté.
Un autre prêt de l’Adie, tel que le prêt Apport en capital peut venir compléter la demande de financement. Il s’agit d’une avance pouvant aller jusqu’à 3000€ à taux zéro, et pour laquelle vous pouvez différer le remboursement jusqu’à 2 ans.
Bon à savoir :
- La durée de remboursement du prêt s’étend de 6 à 48 mois ;
- Vous pouvez différer le premier paiement de trois mois maximum ;
- Il est possible de rembourser votre frais par anticipation, sans frais, ni pénalités ;
- Le taux d’intérêt peut être remplacé par des frais de dossier.
✍️ Le récap sur le prêt à la création d’entreprise de l’Adie
| Le prêt à la création d’entreprise de l’Adie | |
| 🤔 C’est quoi ? | Le micro-crédit à la création d’entreprise accordé par l’Adie est une aide qui permet aux professionnels dont la situation ne permet pas l’obtention d’un financement bancaire classique de pouvoir financer leur projet |
| 🎯 Pour qui ? | Pour tous les secteurs d’activité et tous les statuts juridiques |
| 💸 Quel montant ? | Maximum 12 000€ |
| ➗ Quel taux ? | 9,87% |
| ⏳ Quelle durée de remboursement ? | De 6 à 48 mois |
Comment obtenir un prêt à la création d’entreprise de l’Adie ?
Pour obtenir un prêt à la création d’entreprise de l’Adie, vous devez prendre un rendez-vous en ligne ou au téléphone dans l’une des 180 agences de l’Adie (pour trouver une agence à proximité, cliquez ici) pour formuler votre demande de financement.
Le jour du rendez-vous, munissez-vous des documents requis, soit :
- 💰 Un justificatif de revenus ;
- 💳 Les trois derniers relevés de compte bancaire personnel ou professionnel (si vous êtes déjà en activité) ;
- 🪪 Une pièce d’identité en cours de validité ;
- 🚗 Un permis de conduire (pour la réparation, l’achat d’un véhicule).
Dans les 10 jours suivant, vous recevez une réponse de l’Adie. Si votre dossier est accepté, l’argent est débloqué dans un délai de 48h et transféré sur votre compte bancaire.
Quelles sont les autres aides de l’Adie ?
🛡️ Les micro-assurances
Au-delà du prêt à la création d’entreprise, l’Adie propose des micro-assurances adaptées aux auto-entrepreneurs. Ces assurances sont proposées en partenariat avec des sociétés d’assurance et incluent notamment :
- La RC pro (Responsabilité Civile professionnelle) ;
- La garantie en cas d’arrêt d’activité ;
- L’assurance automobile ;
- L’assurance multirisque professionnelle ;
- … Et plus encore.
💪 Les formations et coachings
L’Adie met également à disposition plusieurs formations et coachings pour vous aider à faire grandir votre projet.
La formation « Je deviens entrepreneur »
Cette formation s’étale sur 35 heures, elle vous permet de bénéficier d’ateliers collectifs en petit comité (maximum 10 entrepreneurs) pour apprendre à réaliser une étude de marché, à développer son réseau professionnel, à calculer son chiffre d’affaires prévisionnel, à trouver ses premiers clients, etc.
La formation « J’entreprends avec l’Adie »
Sur une période de 3 jours, cette formation vous propose des ateliers participatifs afin de renforcer vos compétences commerciales, déterminer vos prévisions financières, votre plan de financement, connaître vos points forts ainsi que réaliser les démarches administratives nécessaires.
Les nombreux coachings et accompagnements personnalisés
L’Adie met à votre disposition des coachings et accompagnements personnalisés suivant votre profil, votre statut juridique et vos problématiques.
Les rencontres avec les experts de l’Adie
Pour rencontrer les experts de l’Adie, vous pouvez avoir accès à des ateliers, des rendez-vous téléphoniques et des permanences au siège de l’Adie à la Roche-sur-Yon.
Quelles sont les aides au financement pour les nouveaux entrepreneurs ?
Pour finir, l’Adie n’est pas la seule à proposer des aides à la création d’entreprise pour les jeunes entrepreneurs.
L’ACRE (Aide aux Créateurs et Repreneurs d’Entreprise)
Elle permet de bénéficier d’une exonération partielle des charges sociales pendant les 12 premiers mois d’activité.
L’ARCE (Aide à la Reprise et à la Création d’Entreprise)
Elle est dédiée aux demandeurs d’emploi bénéficiant déjà de l’Aide au Retour à l’Emploi, l’ARE. C’est une aide versée par France Travail (ex- Pôle Emploi) et permet de percevoir 60% des droits à l’allocation d’aide au retour à l’emploi sous forme de capital.
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Les prêts d’honneur
Le prêt d’honneur est un prêt à taux zéro, sans intérêt, ni garantie que vous vous engagez à rembourser sur l’honneur. Un prêt à taux zéro est toujours associé à un prêt bancaire ou à un prêt de l’Adie.
Les subventions
En fonction de votre profil d’entrepreneur et de la teneur de votre projet, vous pouvez parfois bénéficier de subventions. À noter que plus le projet est innovant, plus vous serez enclin à en profiter.
Si vous avez la chance d’avoir un entourage qui vous soutient, vous pouvez également solliciter leur aide financière.
Le crowdfunding ou financement participatif
Le crowdfunding ou financement participatif, c’est une cagnotte en ligne destinée à lever des fonds pour financer votre projet de création d’entreprise. L’avantage est que cette méthode permet d’atteindre un public large et varié. Plusieurs plateformes existent : Ulule, KissKissBankBank, Kichstarter, etc.
Une question concernant le prêt à la création d’entreprise de l’Adie ou un avis à nous transmettre ? Laissez-nous un commentaire dans l’espace ci-dessous, l’équipe Indy se fera une joie d’y répondre ! 🤗
